Як вести облік фінансових вкладень і цінних паперів?

1. Навіщо вести облік фінансових вкладень і цінних паперів?
2. Як краще вести облік фінансових інвестицій?
3. Огляд програми IVE: Облік інвестицій

Привіт, шановні читачі Вебінвеста! Швидше за все, ви вже знаєте, що недавно в продаж надійшла моя Excel-розробка під назвою IVE: Облік інвестицій, яка, як неважко здогадатися, створена для обліку результатів фінансових вкладень і їх аналізу. Раз вже пішла така дискотека, я вирішив написати статтю про те, чи потрібен взагалі облік Інтернет-інвестору і якщо так, що він може дати корисного.

зміст:

Навіщо вести облік фінансових вкладень і цінних паперів?

Думаю, ви прекрасно знаєте прислів'я «гроші рахунок люблять». По суті, вона говорить нам про те, що чим краще ви знаєте, звідки беруться і куди діваються ваші гроші - тим більше їх у вас буде. На мудрості поколінь зазвичай є сенс прислухатися :)

Втім, мова скоріше йде про грамотному веденні бюджету в принципі, і про це ми ще з вами будемо розмовляти в майбутніх статтях на Вебінвесте. А як щодо інвестицій (в Інтернеті і не тільки)? Зрозуміло, що враховувати їх результати - це добра справа, зайвим не буде, але чи можна без цього обійтися?

Таке питання в першу чергу може виникнути у адептів стратегії «вклав і забув», які довго і ліниво відбирають активи для свого інвестиційного портфеля , А потім переглядають його складу раз в п'ятирічку. Детальний облік інвестицій не виглядає великою необхідністю в такому випадку, тому що результатів можна легко оцінити «на око».

Повна відсутність обліку фінансових вкладень і цінних паперів, звичайно, економить час, але у такого підходу є кілька недоліків:

• минулі результати інвестування з часом губляться / забуваються і потім важко витягти з них користь;
• при оцінці портфеля «на око» складно бути об'єктивним і брати до уваги всі аргументи, а не тільки прибуток / прибутковість;
• можна реально забути про якісь вкладеннях і отримати непередбачені втрати.

Є й інші причини вести облік інвестицій. Наприклад, така - без детального обліку фінансових вкладень інвестиційний процес перетворюється в «чорний ящик».

Що це означає? Інвестор бачить початковий склад портфеля і його результати через якийсь час, але знає дуже мало про те, як цей портфель взагалі працював. Мова йде не про якісь технічні моменти, а саме про процес накопичення прибутку - наскільки стабільна прибутковість, який розмір просадок всього портфеля і окремих активів, які вкладення виступають «локомотивом» портфеля, а які його гальмують ...

Не знаючи цих деталей, інвестору складно ефективно управляти своїми вкладеннями, особливо якщо мова йде про інвестиціях на Форекс - тут на кожному кроці можуть виникати ситуації, що вимагають термінового втручання інвестора, без урахування і контролю вони просто проходять мимо і призводять до втрати прибутку.

Ситуація стає ще складніше, якщо вебінвестор хоче домогтися якісної диверсифікації, тому що чим більше в портфелі різних активів, тим «чорніше» стає ящик. Більше інформації - більше плутанини - ще більше часу на керівництво портфелем. Наприклад, активні Інтернет-інвестори можуть подолати за рік планку в 100 різних активів, в цьому випадку без докладного обліку буде зовсім незрозуміло, за рахунок чого вийшов підсумковий результат.

А ще облік інвестицій покращує дисципліну інвестора. Навряд чи вам потрібно доводити, що дисципліна - це важливо, причому в будь-якій справі! Регулярна перевірка результатів вкладень дозволяє краще стежити за активами і вчасно реагувати на різні ситуації, що, звичайно ж, позначається потім на прибутку інвестиційного портфеля.

В загальному, знайти аргументи на користь ведення обліку інвестицій неважко - це справа корисна і навіть вигідна. Проте, воно займає час і може бути досить нудним, хотілося б справлятися з ним швидше. Чи є прості і зручні способи ведення обліку? У наступному розділі статті я запропоную вам кілька варіантів.

↑ ДО ЗМІСТУ ↑

Як краще вести облік фінансових інвестицій?

Багато що залежить від потреб конкретного інвестора, в першу чергу деталізація обліку. Наприклад, трейдеру важливо мати результати всіх угод, це дозволить робити висновки про ефективність торгової системи і може підказати, як її поліпшити. Те ж можна сказати про прихильників активних інвестиційних стратегій , Коли гроші рідко затримуються на рахунках довше одного-двох тижнів. А ось більш консервативному інвестору може бути досить бачити тижневі або навіть місячні результати.

І знову ж таки, питання часу - чим детальніше облік фінансових вкладень і цінних паперів, тим більше рутинної роботи дістається інвестору. Особисто я проти сверхдетального обліку вкладень (звичайно, якщо він не автоматизовано), тому що на цю справу не повинно йти більше 5-10% часу від процесу інвестування - так можна стати бухгалтером, а не інвестором :)

У будь-якому випадку, треба десь зберігати цю інформацію, бажано щоб була можливість накопичувати статистику і потім її аналізувати. Для цих цілей, звичайно ж, краще всього підходить програма Microsoft Excel або її онлайн-аналог Google Таблиці. Якщо ви вмієте працювати з електронними таблицями, то досить легко можна створити зручний для себе шаблон обліку інвестицій.

Що повинно бути в шаблоні? Як мінімум, такі можливості:

• розрахунок процентних часткою активів в портфелі;
• розрахунок прибутковості і прибутку кожного вкладення і всього портфеля щодня / потижнево / помісячно;
• розрахунок прибутковості накопиченим підсумком і загального прибутку за весь час інвестування в актив;
• порівняння результатів активів між собою, для пошуку «лідерів» і «аутсайдерів».

прибутковість і прибуток - основні показники, за якими можна судити про ефективність вкладення, це обов'язковий момент. При бажанні можна вважати і інші - просадки , Волатильність, різні коефіцієнти, хоча при аналізі результатів інвестицій вони вже не так актуальні, як при виборі активів в портфель.

Зрозуміло, якщо вмієте будувати графіки - будуйте, і як можна більше! Візуальна інформація краще сприймається і запам'ятовується, ніж просто голі числа.

В принципі, немає нічого складного в тому, щоб зробити простий шаблон для обліку вкладень і допрацьовувати його при необхідності, багато інвесторів саме так і роблять. Якщо ви вмієте писати прості вирази в Excel і використовувати формулювання на кшталт = СУММ (), = СРЗНАЧ (), = СУММЕСЛИ (), то в принципі цього вистачить для аналізу результатів ваших вкладень. Ну а якщо ви «дружите» з Ексель, то власний шаблон - ідеальний варіант, ви зможете повністю налаштувати його під себе.

Але якщо у вас немає навичок роботи в Excel або часу на створення шаблону, що робити?

• Вести облік в окремій зошиті, а потім за допомогою калькулятора вважати результати. Якщо у вас багато часу і не має бажання вивчити хоча б основи MS Excel - то будь ласка, але на даний момент це дуже непродуктивний варіант.
• Безкоштовний шаблон або сервіс з просторів Інтернету. Такі є, хоча по-моєму проектів в незаброшенном стані майже не залишилося. Це одна з причин, чому я почав робити шаблони для ведення обліку інвестицій самостійно.
• Замовити фрілансеру розробку шаблону - не чув, щоб хтось таким займався, але такий варіант теж можна розглянути. Самі розумієте, індивідуальна якісна робота може коштувати недешево.
• Отримати готовий шаблон з інструкціями по використанню і підтримкою від розробника. Природно, я маю на увазі свій шаблон IVE: Облік інвестицій і рекомендую на правах реклами розглядати цей варіант в першу чергу!

Раз вже зайшла мова, розповім вам трохи про те, що я додав і реалізував в своєму шаблоні для обліку інвестицій.

↑ ДО ЗМІСТУ ↑

Огляд програми IVE: Облік інвестицій

Основний принцип, якого я дотримувався при створенні шаблону - мінімум дій з боку користувача і максимальна автоматизація розрахунків. Чим «розумніші» Excel-файл для обліку інвестицій, тим менше часу йде на роботу з ним, а значить більше часу залишається безпосередньо на аналіз результатів та роботу з інвестиційним портфелем.

Для зручності і ще більшої економії часу деталізація обрана тижнева. Рекомендований час для заповнення шаблону - кожна субота або неділя, коли фінансовий світ знаходиться на відпочинку.

Ось так виглядає облік фінансових вкладень за тиждень:

Тут є все необхідне для оцінки тижневих результатів - розрахунок прибутковості і прибутку за активами, по всьому портфелю, а також розрахунок часток в портфелі. Доступний облік у декількох валютах відразу. Від користувача потрібно тільки ввести назву активу, вибрати валюту і раз в тиждень заповнювати колонки «Введення», «Висновок» і «Підсумок тижня».

Крім цього, в програмі є можливість об'єднання активів в різні групи і перегляду узагальнених результатів:

Для кожного активу, групи або портфеля можна подивитися кілька інформативних графіків і близько дюжини корисних показників:

Доступні графіки прибутковості по тижнями та місяцями, прибутку, просадок і динаміки вкладень. Для портфеля також зроблено графік порівняння запланованих та реальної прибутковості:

Вийшло досить коротко, але в загальних рисах я думаю зрозуміло, що IVE: Облік інвестицій - штука функціональна і корисна. Немає нічого дивного в тому, що я досить висока оцінюю свою розробку і користуюся для аналізу своїх вкладень саме їй. Якщо ви теж зацікавилися - тисніть на кнопку:

ДІЗНАТИСЯ БІЛЬШЕ ПРО IVE: ОБЛІК ІНВЕСТИЦІЙ

↑ ДО ЗМІСТУ ↑

Отже, товариші ми сьогодні з вами розібралися, чи варто вести збір результатів інвестицій і що він може дати інвестору. Також ми дізналися, яким повинен бути грамотний облік фінансових вкладень і цінних паперів і коротко розглянули мій підхід в шаблоні IVE: Облік інвестицій.

А як ведете облік ви? Розкажіть про це в коментарях до статті! Також запрошую голосувати:

Як завжди, дякую, що читаєте Вебінвест :) Приємно, що статті читають сотні й навіть тисячі людей, у нас вже зібралася велика спільнота! Це надихає на подальшу роботу.

До зустрічі в наступних статтях! Нехай ваші вкладення приносять вам тільки хороші емоції.